Fazer transferências internacionais é um processo simples, quando se escolhe um meio ágil, seguro e confiável. Descubra mais sobre esse assunto!
Também conhecidas como remessas, as transferências internacionais são fundamentais para as empresas que visam expandir os seus negócios ao exterior, inclusive e-commerces de micro e pequeno porte.
Basicamente, uma transferência ou remessa internacional consiste no envio de dinheiro de um país para o outro por meio de sistemas ou instituições financeiras.
Graças a evolução tecnológica, essas transações podem ser feitas online, com o devido sigilo, segurança e confiabilidade.
Em termos de utilidade, elas podem ser feitas para enviar dinheiro a familiares no exterior, compra de bens, serviços e produtos, bem como recebimento de pagamentos, salários e compensações por serviços prestados.
Embora sejam extraordinariamente úteis, as transferências internacionais apresentam desafios. Neste conteúdo, contamos como funcionam essas operações e quais são os pontos críticos principais e como superá-los.
Vamos lá?
Como enviar e receber transferências internacionais?
Enviar ou receber dinheiro do exterior é um processo simples, contudo, nem sempre foi assim.
Há alguns anos, os meios mais usados eram o cheque e as ordens de pagamento. Entretanto, receber dinheiro por esses meios era burocrático e desgastante, pois a compensação demandava vários dias.
Hoje, essas duas vias praticamente não são usadas porque existem opções bem mais ágeis e eficientes. Vejamos as principais.
Transferência bancária internacional ou Wire Transfer
Meio tradicional, seguro e confiável, a transferência bancária internacional continua sendo uma alternativa interessante, porém para ser vantajosa, é preciso analisar as taxas envolvidas.
De fato, em comparação com outras opções modernas, as Wire Transfer podem não ser tão relevantes em termos de custos e prazos. Nesse sentido, elas tendem a apresentar tarifas mais altas e prazos de processamento mais longos (entre 1 e 5 dias) que outros meios.
Para enviar dinheiro por transferência ao exterior, o usuário precisa fornecer informações financeiras, como o código SWIFT ou IBAN do banco destino, e conforme o valor e o país de destino, é preciso pagar taxas adicionais.
Plataformas de transferência online
A irrupção de novas tecnologias viabilizou a criação de plataformas de transferência online, uma solução prática, rápida e mais barata que as anteriores, entrando, assim, em um páreo rigoroso.
Ferramentas como a Sqala Pay permitem que você envie ou receba dinheiro de outros países de forma mais ágil e com menores taxas em comparação com os bancos tradicionais.
Além dos custos mais baixos, estas ferramentas permitem concluir as transações com prazos bem curtos (entre 1 e 2 dias úteis) e são muito fáceis de usar.
Contudo, existem alguns pontos que merecem atenção como as limitações regionais e de serviços, e os possíveis custos adicionais derivados da conversão de moeda.
Criptomoedas
O uso das criptomoedas como meio de pagamento e transferência internacional vem se posicionando como uma alternativa crescente, em especial, para as empresas e pessoas que buscam enviar ou receber valores com agilidade e custos reduzidos.
Mediante o uso de criptos como Bitcoin ou Ethereum é possível transferir valores entre o Brasil e o exterior sem depender dos bancos e suas taxas altas.
No entanto, é preciso ter cuidado com a volatilidade do mercado cripto e a necessidade de ter conhecimentos técnicos para realizar o processo de forma segura.
Como superar os principais desafios das transferências internacionais?
Agora que você conhece os meios, apresentamos os desafios envolvidos nesses tipos de transferência e como administrá-los.
Volatilidade do câmbio
As oscilações no câmbio entre o Real e outras moedas gera incertezas e, em alguns casos, torna as transferências internacionais mais caras do que o esperado, interferindo no valor final da operação.
Escolha um meio com câmbio justo
As plataformas de transferência oferecem taxas de câmbio transparentes e justas, baseadas nas taxas de mercado, permitindo fazer operações mais previsíveis, com menos impacto da flutuação cambial.
Impostos e regulamentações
No Brasil, as regulamentações e impostos, como o Imposto sobre Operações Financeiras ou IOF, afetam tanto o envio quanto o recebimento de dinheiro em transações internacionais. Isso pode aumentar os custos dessas operações, principalmente, para valores elevados.
Preste atenção nessas questões
Ficar de olho nas taxas e nos regulamentos é fundamental para garantir a conformidade do negócio, evitar multas e possíveis inconvenientes legais. Além disso, é indispensável para definir a melhor forma de enviar ou receber dinheiro do exterior, minimizando os custos envolvidos.
Para evitar problemas, o ideal é contar com um especialista de sua confiança para obter as informações necessárias sobre esses pontos e otimizar as transações.
Prazos de processamento
O prazo para que o dinheiro chegue no destinatário pode ser desafiador e, por vezes, desanimador, seja porque o recebedor precisa arcar com compromissos ou pela ansiedade gerada pelo trâmite.
Aposte nas transferências rápidas
Ao comparar as diferentes opções, o interessado provavelmente descobrirá que os bancos requerem um tempo de compensação mais longo.
Em detrimento dessa opção, vale a pena recorrer a uma solução mais rápida, como uma plataforma cross-boarder confiável e completa, pois torna o processo mais eficiente para quem precisa do dinheiro.
Gostaria de conhecer mais sobre o pagamento cross-border? Acesse o nosso conteúdo para entender o que é e como funciona essa estrutura!
Taxas de transferências internacionais
As taxas elevadas são uma das dificuldades mais comuns ao realizar transferências internacionais, seja enviando dinheiro para o exterior ou recebendo dinheiro de fora do país em virtude de um pagamento, ou salário.
Opte pela solução mais em conta!
Para reduzir as taxas, o ideal é optar por plataformas digitais, como a Sqala Pay, porque oferecem custos mais baixos e maior transparência nas operações.
Inclusive, essas plataformas de fintechs reconhecidas no mercado têm se destacado por facilitar a transferência de dinheiro com custos reduzidos, sem abrir mão da segurança e da rapidez.
Implemente uma solução prática para transferências internacionais!
Após discorrer sobre como receber transferências internacionais e receber valores do exterior, bem como os desafios e as melhores formas de superá-los, concluímos que essas operações podem ser mais fáceis, rápidas e vantajosas se realizadas de maneira correta.
Sem dúvidas, uma das formas mais eficientes de fazer transferências internacionais é optar por uma plataforma cross-boarder, confiável e com taxas atrativas.
Contar com um parceiro como a Sqala Pay garante um processo facilitado, evita as altas tarifas dos bancos tradicionais, oferece prazos de compensação mais curtos e acrescenta segurança nas operações.
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